近年来，诈骗案层出不穷，花样也越变越多，不仅是普通市民，企业也难逃骗子魔掌。受害者如何追回资产，尤其是流到海外、牵扯跨境法律问题的财物。协助客户处理欺诈事宜和追回损失，也渐渐成为本地一些律所的专门服务领域。资产一旦被骗，追回的机会高吗？律师怎样协助追讨，尤其是犯罪人的身份不明？索赔过程需要多长时间，律师又如何协助客户避免蒙受更多的损失？本期《说法识法》邀请三名律师，解说如何通过法律途径追回损失，以及保障个人或企业的利益。 不慎坠入骗局或遭人欺诈，除了报警好让加害者受法律制裁，若要追回财务资产就须分秒必争，尽早寻求律师的援助，通过所制定的有效策略，包括申请禁止令冻结资产，提高追回损失的可能性。 受访律师告诉《联合早报》，在诈骗案中，分分秒秒都非常重要，因为损失的款项或产业等资产若被“分散交易”，事后追踪起来就更加困难。  Ascendant Legal主管律师陈美燕说，在多数欺诈案中，当务之急是冻结相关资产，以避免造成更多的损失。“倘若资产被‘分散’，那就可能无法被追踪或追回，或者是如果资产和其他无辜方的资产掺杂一起，也会引发不同问题，如受害者可追回多少款项、当中适用的法律条款又是什么？” 陈美燕律师说，在多数欺诈案中，当务之急是冻结相关资产，以避免造成更多的损失。（Ascendant Legal提供） 她指出，今年许多领域推出的新技术和资产数码化，也间接“帮助”欺诈者，因为时间紧迫，案件却变得更加复杂。 有鉴于此，她建议受害者尽早寻求律师援助，让律师制定有效的策略追回损失。“律师通常是客户、法律或政府机构、法证相关人员和海外法律代表的主要联系人，可以尽快追踪和找出不法者和资产的下落。” Dentons瑞德律师事务所诉讼与争议解决业务部和仲裁业务部高级合伙人唐慧琳律师说，一个常见的误解是，这类案件的受害者只能通过向警察报案，这虽然可导致加害者或对方被提控和定罪，却无法协助他们追回损失，或者索取赔偿。 唐慧琳律师说，处理这类案件的律师可通过收集相关证据和情报，以及追踪资产的走向，来帮助客户制定方案。（Dentons瑞德律师事务所提供） “倘若受害者想要这么做，就须要通过律师，以民事诉讼方式将对方控上法庭。” 她指出，处理这类案件的律师可通过收集相关证据和情报，以及追踪资产的走向，“重要的是，应尽早寻求律师的帮助。欺诈者会设法出境，或者将资产转移分散，这会让你更难执行针对他们的判决。 “律师可帮助你申请紧急全球资产禁制令（Mareva injunction）来冻结资产、寻求临时付款或担保（security）以减低风险和提升追回损失的可能性。” 新科技的发展，使到猖獗的欺诈案愈加复杂，律师事务所协助客户处理欺诈和追回损失的服务也应运而生，并逐渐发展成专门领域。 立杰律师事务所（Rajah & Tann）欺诈、资产追收与调查联合主管周照武律师说，随着欺诈案件日益复杂化，必须即时在不同司法管辖区迅速采取行动，欺诈类案件也成为一个专门领域，“解决跨境法律问题和相关的实际问题的经验，对于提高追回资产的成功机会至关重要。” 周照武律师说，科技的发展也造就新型的资产转移，例如加密资产，增加在全球转移大笔资金的流动性。（立杰律师事务所提供） AI实时分析大数据 助追踪与追回资金 延伸阅读 说法识法：离婚分资产 赠礼与遗产不想分怎么办？ 说法识法：好心人做好事 邻里设法律站点需要时还上门服务 他指出，欺诈案的不法之徒，常故意用负责且不透明的结构掩盖身份和扰乱追踪工作，“这包括通过多个银行户头、加密货币钱包或离析（layering）资产避免被人追踪。这些方式通常可以很快速地让资产在多个司法管辖区之间‘穿梭’。” 科技的发展也造就新型的资产转移，例如加密资产，“这增加了在全球范围内转移大笔资金的流动性。” 尽管如此，科技是一把双刃剑，也可以成为律所等机构的“武器”或工具。 陈美燕指出，人工智能是追踪和追回资金的有力工具。“人工智能可以实时分析大型数据，识别可疑和异常交易等欺诈活动的模式，不仅为追踪和追回资产提供充足信息，在确定如何优先规划线索和资源方面的帮助尤其大。” 犯罪人身份地点不明 也可通过新加坡法庭启动程序 网络犯罪和涉及线上资产的诈骗案有所增加，但犯罪人的身份和犯罪地点不明，还是可以通过新加坡法庭启动诉讼程序。 唐慧琳说，网络新型骗案有所增加，犯罪人的身份和（或）所在地点可能不得而知，也因此产生有趣的法律问题——新加坡法院是否有司法权裁定争议或发出临时令？又该如何向答辩人送达诉讼文件？ 她说，新加坡法庭在最近审理的一些案件中澄清一些问题，包括法庭有权对身份不明的人发出指令，甚至发出临时禁令，但条件是对被告的描述必须足够和明确，足以确定哪些人在或不在诉讼范围内。 “换句话说，即使不知道姓名，你还是可以向这样的人索偿。” 唐慧琳指出，法庭也允许通过电邮，推特和直播平台Discord等启动诉讼程序，“只要这些人在网上出现，法庭文件便可有效地送达他们。” 她说，这些发展确保国人能对新型骗案采取有效的行动，也意味着未来几年，将看到更多这类案件在新加坡法庭审理。 针对处理这类型案件或索赔的时长，受访律师指出，这取决于不同因素和条件，例如资产被转移至何处，以及案件的复杂程度等。 周照武举例说，资产可以指的是钱财，也可以指的是数码资产，两者都可迅速在不同司法管辖区转移。“一些简单的案件，可能只需几个月追回资产；若案件复杂，就可能需要好几年。” 唐慧琳指出，如果案件涉及数名当事人，并且长时间内通过不同公司进行交易，这意味着审讯将相当漫长，因为有大量文件和多名证人。 “如果案件涉及两方，而且是就一项孤立的交易进行虚假陈述的单一事件，就简单多了，可以在更短的时间内解决。” 在不少诈骗案中，被骗走的资产都迅速转向海外，一些涉案者也迅速逃出境，希望逃过追查。唐慧琳说，若遇上这类情况， 确切的追讨方法视案件情况和有关的管辖范围而定。 “我们要考虑的是针对关键人员还是关键资产更有效，以及哪个司法管辖区可以在临时或预审阶段提供更有力的帮助。” 她指出，相对于现金、股票或加密货币，追踪和保障某些类型的资产，如土地或其他不动产，可能更容易或更快。此外，受害者也会考虑是否能在本地采取一些措施，例如通过新加坡法庭申请禁止令，或发出禁令来协助境外司法程序。 |
