 © Reuters. 金融顾问制度推出五周年 累计落实融资超5176亿元
财联社11月12日讯（记者 曹韵仪）什么是金融顾问制度？为何多位专家屡次提及？11月11日，上海金融业联合会秘书长屠友富表扬上海普惠金融顾问制度，引导金融机构加大力度服务科技型企业，进一步促进创新成果转化、吸引科创要素集聚。同日，浙商银行党委书记、董事长，浙商总会金融服务委员会主任陆建强认为金融顾问是浙江金融供给侧结构性改革的一张金名片。据陆建强透露，五年来金融顾问累计对接企业超过7.15万家，累计落实融资超5176亿元，开展了近600场投资者教育活动。 2018年底，在浙江省地方金融监管局的指导下，80余家在浙金融机构组建浙商总会金融服务委员会，借鉴“法律顾问”“家庭医生”创设了金融顾问制度，推动专业人士以客户为中心，走进企业送服务，助力推进金融供给侧改革、打造浙江更优金融生态、提高企业金融风险意识。 经过五年的探索实践，目前已形成省、市、县三级金融顾问联动机制，104家会员单位共同组建了3400多人的金融顾问队伍和68家金融顾问工作室，这一模式已从浙江省内走向全国十多个省市，包括北京、上海、山东、甘肃等。 上海普惠金融顾问制度于去年9月正式启动，在今年正式启动上海普惠金融顾问综合服务平台，首批团队包括由24家试点金融机构和市委宣传部、市经信委、市商务委、市科委等部门推荐的89名普惠金融顾问、94支专业服务团队。10月27日，上海普惠金融顾问闵行服务枢纽揭牌，这是全市落地的第7家服务枢纽。济宁高新区从25家银行选派142名金融顾问，解决各类诉求480余件，新增贷款授信23.4亿元。北京成立小微金融服务顾问制度自2021年启动以来，从金融惠企政策、推动企业规范运作、协调解决融资难题入手，帮助企业跨过首贷门槛。 陆建强指出，金融顾问制度的三方面定位实际上就是要解决三对矛盾，第一是金融的功能性和营利性之间的矛盾，第二是金融牌照管理导致的专项服务和客户综合服务需求的矛盾，第三是金融风险攻坚任务繁重和地方政府的金融专业力量不足的矛盾。 目前，各家银行都在积极推出金融顾问服务，恒丰银行杭州分行推行“轻资产金融顾问”业务模式，面对企业多样化的需求，挖掘需求背后的需求；浙商银行链接起银行、券商、保险、创投、基金、私募等各类金融机构，形成“N”种合力，为企业提供“1+N”综合服务；安徽五河农商银行积极探索金融顾问服务新模式，推动完善县域金融服务体系建设，工商银行和民生银行等银行也都推出了金融顾问进企业的服务。 最新上线的全国中小企业融资综合信用服务平台芙蓉站也开设金融专家顾问专区，“一键直联”金融顾问，为企业提供一对一融资咨询辅导。 谈及金融顾问制度的未来趋势，浙商银行济南分行党委委员、行长助理鹿悦军表示：“一是规范化。坚持依法合规，建章立制；坚守公益初心，规范运作。二是数字化。坚持服务小微企业数字化，顾问队伍管理数字化。三是专业化。建立专家智库，高标准选聘顾问，强化培训提升，提供专业化精准服务。四是综合化。构建政企银行共赢经济金融生态，打造可复制县域综合金融服务样本。” |
